Как вы проверяете владельца банковского счета?

1. Как проверить владельца банковского счета перед переводом?
2. Пропущенный перевод - как найти владельца аккаунта?

03.04.2009 | 7 мин чтение

Иногда вам необходимо проверить владельца банковского счета. Если вы совершаете крупный перевод или покупаете что-то в неизвестном вам магазине, лучше все подтвердить перед отправкой денег. Посмотрите, как подтвердить свой банковский счет.

Вы не знаете, как проверить владельца банковский счет на который ты хочешь отправить деньги? Вы выпустили перевод на плохой аккаунт ? Не стоит акцентировать внимание на акции - я скажу вам, что делать в этой ситуации.

Когда вы делаете перевод Вы не обязаны предоставлять данные лица, которое должно получать деньги - вам нужно знать только номер его счета. Это регулировалось Законом от 19 августа 2011 года о платежных услугах, который адаптировал закон к директиве ЕС о платежных услугах.

С одной стороны, это большое удобство, но с другой стороны, легче ошибиться - все, что вам нужно сделать, это набрать одну цифру номера счета, и деньги поступят не тому человеку. Мне не нужно добавлять, что это содействие также является огромным издевательства над мошенниками ,

Как проверить владельца банковского счета перед переводом?

Проверка владельца банковский счет это должно привести вас в привычку. Если вы часто совершаете покупки на порталах продаж и аукционов, таких как Allegro или OLX, вы должны проверить каждую транзакцию самостоятельно.

Аллегро дает достаточно точную информацию о продавце - даже сколько лет уже аккаунт создан сколько транзакций было выполнено и каково мнение клиентов о проведенных транзакциях, с разбивкой по категориям (соответствие товара описанию, время отгрузки, стоимость доставки, услуги покупателя). На вкладке «О продавце» также часто указываются его данные, особенно если он руководит компанией, занимающейся интернет-продажами, и хочет иметь или имеет статус Supersupplier .

А что делать, если вам очень нравится товар, а продавец зарегистрировался сравнительно недавно и не имеет мнения покупателей?

Вы можете использовать бесплатные веб-сайты, доступные в Интернете, где вы можете проверить номер своего счета. Просто введите его в соответствующее поле, чтобы получить следующие данные:

• номер банковского счета банка,
• название банка,
• адрес и телефон банка / филиала,
• сайт банка.

К сожалению, ни одна программа или приложение не поможет вам проверить личные данные владельца банковский счет , Закон о банковской деятельности запрещает банкам обмениваться личными данными клиентов, а требования к GDPR еще более ужесточают требования безопасности так называемых конфиденциальные данные.

Это касается каждого банковского счета. Данные о владельце аккаунта могут быть получены только полицией или прокуратурой, если вы сообщите о преступлении.

Однако предоставленная вами информация поможет вам определить местонахождение банка , Если филиал находится в совершенно другом месте, чем сообщил продавец, будьте бдительны. Ориентировочная дата и время совершения перевода на основе Сеансы эликсира это полезно, когда вы заботитесь о времени или если получатель заявляет, что он не получил от вас денег за приобретенный товар.

Пропущенный перевод - как найти владельца аккаунта?

Другая ситуация - ввод неверного номера счета и неправильная отправка денег нужному человеку. Если вам известны данные лица, которому вы отправляете деньги, стоит включить их в заголовок перевода, поскольку банк проверяет 26-значную строку и, если вы случайно ввели, например, цифры номера счета, перевод не будет выполнен.

Однако, если вы предоставите неполные данные или только номер счета, перевод будет выполнен, и ваш банк не сможет отозвать такой перевод если вы не уведомите его немедленно. Такая ситуация рассматривается индивидуально и все зависит от стадии выполнения платежей.

Теоретически, согласно Гражданскому кодексу, лицо, которое было несправедливо обогащено в результате ошибочно отправленных денег, должно вернуть вам полученное имущественное пособие. На практике это может быть сложно, потому что:

• этот человек может не заметить, что на его счет зачислены дополнительные деньги, особенно если сумма небольшая,
• Чтобы предъявить иск этому лицу, вы должны установить его личность, и раскрытие данных запрещено банковским законодательством. Вы можете потребовать данный иск в гражданском иске.

если банковский перевод уже сделано, вы можете подать жалобу в свой банк, особенно если вы предоставили остаточные данные. Банк обязан принять меры по возврату средств, но может - в зависимости от этого. соглашение - Скачать плату. Редко, когда человек, которого вы ищете, является клиентом одного и того же банка - тогда ситуация проще, и банк может уведомить этого человека о случайном переводе.

Чаще всего, однако, это клиент другого учреждения - закон о банках гласит, что в случае жалобы банк должен попросить банк получателя перевода предоставить данные получателя или попросить банкира вернуть сумму, переведенную на счет клиента.

Банк получателя затем имеет право предоставить вашему банку данные вашего клиента, поскольку этот акт освобождает его от обязанности хранить банковскую тайну в этом случае. Подобные разрешения имеют Управление по финансовому надзору Польши что вы также можете обратиться к.

Внимание!

Помните, что данные о лице, на счет которого вы получили ваши деньги, не будут переданы вам. Банк также не может заставить человека вернуть деньги - он может лишь сообщить вам о вашей ошибке. Вы можете подать уведомление в прокуратуру, если человек, получивший ваши деньги, не захочет их вернуть.

Похожие

Комментарии