Новый порядок открытия банковских счетов
Опубликовано: 19.10.2017
Инструкция Центрального Банка Российской Федерации от 14 сентября 2006 г. № 28-И. Зарегистрировано в Минюсте РФ 18 октября 2006 г. № 8388
С 25 ноября 2006 года в РФ будет применяться новая Инструкция, регламентирующая порядок открытия и закрытия банковских счетов. Приведем наиболее полезные нашим читателям положения нового документа.
Открытие счетов за рубежом - счет в в зарубежном банке
Общие правил открытия счета
Открытие клиентам банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) производится банками при условии наличия у клиента правоспособности (дееспособности).
Основанием открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является заключение договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита) и представление всех документов, определенных законодательством Российской Федерации.
Открытие клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту) производится только в том случае, если банком получены все предусмотренные Инструкцией документы, а также проведена идентификация клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Перечень документов и сведений, необходимых для идентификации клиентов, устанавливается законодательством Российской Федерации.
( От редакции : напомним, что идентификация проводится в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию доходов.)
Клиенту может быть отказано в открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации .